Análisis: Xtrackers MSCI World Health Care UCITS ETF 1C

IE00BM67HK77

Datos revisados: 2026-09-05 · Método y fuentes detallados en el informe completo.

Lo esencial antes de profundizar

Identificador

IE00BM67HK77

Coste anual

0,25%

Riesgo

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Datos revisados

2026-09-05

Este avance explica qué se analiza; no sustituye una recomendación ni anticipa rentabilidades.

En 30 segundos

• ETF sectorial: invierte solo en salud a nivel mundial, 113 empresas.
• TER del 0,25% al año: barato para un fondo temático.
• Rentabilidad a 5 años: +28,08%. A 1 año: +21,99%.
• Caída máxima indicada en el informe de origen: −26,08%.
• Concentrado: el top 10 pesa el 48,7% del fondo.

Qué lleva dentro

El fondo reparte su dinero entre 113 empresas de salud: farmacéuticas, biotecnología, seguros médicos y equipamiento hospitalario.

El top 10 pesa el 48,7% del total. Las tres mayores posiciones:

• Eli Lilly: 11,65%.
• Johnson & Johnson: 7,63%.
• AbbVie: 5,53%.

Le siguen UnitedHealth Group, Merck, Roche, Novartis, AstraZeneca, Thermo Fisher y Amgen, todas por debajo del 5%.

La idea: casi la mitad del fondo depende de diez farmacéuticas grandes. Poca sorpresa en un ETF sectorial: el índice pesa las empresas por tamaño, y en salud las gigantes son muy grandes.

Cuánto ha dado

Rentabilidad acumulada en euros:

• 1 año: +21,99%.
• 3 años: +20,12%.
• 5 años: +28,08%.

La volatilidad anualizada es del 14,77%, calculada sobre los más de nueve años de histórico disponible (desde abril de 2016).

Caída máxima indicada en el informe de origen: −26,08%.

Actualización editorial, 23 de octubre de 2026: hemos retirado el ejemplo de aportaciones periódicas porque no disponemos del calendario de compras, la serie y la fórmula necesarios para reproducirlo. Las rentabilidades acumuladas anteriores describen el ETF, no el resultado de una inversión periódica.

Revisión de datos históricos, 23 de octubre de 2026: hemos retirado las cifras sobre episodios de caída, plazos de recuperación y mejor o peor entrada a cinco años mientras verificamos su cálculo. Las rentabilidades anteriores son históricas y no garantizan resultados futuros.

Costes y fiscalidad española

El TER (comisión anual total del fondo, ya descontada del valor liquidativo) es del 0,25%. Sobre 10.000 € invertidos, son 25 €/año.

Cuatro cosas a tener en cuenta si eres inversor en España:

• Es de acumulación: reinvierte los dividendos dentro del fondo y no los reparte al partícipe. Una venta posterior puede generar una ganancia o pérdida patrimonial.
• Domicilio en Irlanda: la retención interna sobre determinados dividendos de la cartera puede acogerse al convenio aplicable si se cumplen sus requisitos. No describe por sí sola la tributación del partícipe ni la retención que pueda practicar su intermediario.
• Alcance fiscal (territorio común): Como regla general, el régimen de diferimiento por traspasos no se aplica a los ETF cotizados. Una venta puede generar una ganancia o pérdida patrimonial en el IRPF del ejercicio correspondiente. Existe un régimen transitorio para determinadas acciones o participaciones en IIC extranjeras cotizadas adquiridas antes del 1 de enero de 2022, si se cumplen los requisitos del artículo 94 de la Ley del IRPF y la reinversión se destina a una IIC apta distinta de un ETF. Consulta el criterio de la AEAT.
• El TER se paga solo, dentro del fondo. No hay factura aparte.

La idea: coste bajo para un fondo cotizado sectorial, pero con un régimen de traspasos distinto: cambiar de producto tiene coste fiscal.

Conceptos: TER · acumulación vs distribución · UCITS · réplica

Profundiza en los conceptos

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